恒天财富周斌:解锁财富密码,布局新时代

2022-12-21 14:53:35 来源: 壹点网

近日,万家长青·传世如愿——2023恒天家办·恒享荟荣耀年会于厦门成功举办。恒天家办邀请诸多行业专家分享他们对市场、投资的真知灼见,助力投资者在机遇与挑战并存的当下,把握财富机遇。

恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌以《解锁财富密码,布局新时代》为主题,发表精彩演讲。他指出,全面辩证地看我们面临的百年未有之大变局,既要看到短期波动,更要看到长期发展趋势。改革开发四十多年来,伴随着中国经济的快速发展,高净值人群快速增长,成就了一个大规模创富的时代。当前,在中国经济发展从高速向高质转变的阶段,财富传承的重要性与急迫性日益凸显,我们正迎来一个新的时代。

面对百年未有之大变局,如何识变应变?

近年来,世界局势的变化、新冠肺炎疫情的暴发等使得我们对百年未有之大变局有了更加清醒的认识。周斌表示,这五年来面对的困难与挑战极不寻常,无论是在外交方面,还是在国内经济方面,我们都展现出了巨大的勇气和高度的智慧。

根据《2021年国民经济和社会发展统计公报》,2021年全年国内生产总值(GDP)为1143670亿元,1952年GDP为679亿元。2021年中国的GDP与1952年相比,实际增长了1684倍。

中国综合实力快速发展和大幅度提升,不仅改变了世界力量格局的结构,也带来更为综合的变化。事实充分证明,作为世界第二大经济体,中国正勇立潮头,担当起大国责任。

面对百年未有之大变局,机遇和挑战并存。周斌说到:“如同法国作家莫泊桑所说‘生活不可能像你想象的那么好,但也不会像你想象的那么糟’,在变局中,我们要忽略小波动,把握大趋势,向着更加光明的未来曲折前行。”

新时代、新机遇

那大趋势是什么?周斌认为,对财富管理来说,一个新的时代正在到来,那就是守富时代。

根据招商银行、贝恩公司联合发布的《2021中国私人财富报告》,2008年个人可投资资产规模仅为38万亿元,2021年已增至268万亿元。同时,据相关权威机构预测,到2030年左右,中国个人可投资资产规模预计会达到350万亿到400万亿。

我们创造的财富越来越多,如何管理好这些财富已经成为大家的共识和迫切需要解决的课题。

在中国经济和财富增速逐步放缓、海内外经济和金融市场不确定性提升的大背景下,财富传承的重要性与急迫性也日益凸显。

今年有报告首次提出规范财富积累机制,“十四五”规划和2035年远景目标纲要提出要多渠道增加居民财产性收入……周斌表示,这都意味着我们除了劳动所得之外,要更多地去关注自己的财产性收入。

他说到:“如果你只是忙着创富,忙着劳动所得,忙着职务性、工资性收入,对积累的财富不去打理的话,它贬值的速度是非常快的,可能20年以后贬值速度超过50%,甚至更高。”

以新发展格局,共赢新时代

面对百年未有之大变局,面对新时代的到来,面对客户需求的变化,公司如何应对,如何助力客户把握新机遇?对此,周斌介绍到,公司成立12年来,赶上了中国居民财富以及高净值客户数量快速增长的十年,同时也赶上了中国经济快速发展、市场水大鱼大的十年,在众多客户的支持信任下,取得了一系列成绩,在《亚洲私人银行家》对中国本土第三方独立财富管理机构评选中,恒天财富资产管理规模、客户数量均位居榜首。

成绩之下,并未止步不前。2018年“资管新规”发布之后,公司管理团队意识到一个新的时代已经到来。从2019年开始,陆续聘请波士顿咨询、德勤、普华永道等众多世界知名专业咨询机构,结合国外成熟模式、公司客户情况以及未来行业趋势等,进行战略转型,引领行业变革。

在咨询公司的协助下,公司建立了战略转型目标,即从过去的“以销售为导向”的经营模式转向“以客户为中心,投顾驱动”,并将此作为公司的北极星目标,作为未来发展的增长动力。今年,普华永道提出客户策略、服务锻造、流程设计和数字化规划四大必赢之战的战略策略,全面助力推进公司业务模式转变和落地。

四大必赢之战下,恒天家办不断细化服务,致力于打造特色家办,开创财富咨询服务新篇章。周斌表示,恒天家办为客户提供的“产品”本质是服务,主要在两大方面:一、为客户提供定制化家庭资产配置方案;二、提供家族信托管理顾问服务。

在资产配置方案方面,恒天家办进一步形成了“359+资配魔方”专业服务,为客户的家庭财富保驾护航。“3”即三笔钱,包括人生保障的钱、投资增值的钱和灵活取用的钱,每笔钱投资目标不一样,资产配置方案也会不一样。“5”即倾听需求、财富规划、资产配置、方案实施、陪伴服务五步循环服务法,每个步骤环环相扣,贯穿客户服务的始终。“9+”即升级版的九宫格定制化资产配置工具。同时,1+1+N专业团队与配置大师科技信息系统为资产配置方案提供专业赋能和科技赋能。

家族信托顾问服务方面,周斌表示,恒天家办在为客户提供家族信托方面有两大优势:一、拥有全面的、优质的、丰富的配置货架;二、拥有庞大的客户规模,深度了解客户痛点和需求。他进一步指出,守富时代,家族信托在家族传承等方面的作用是其他产品无法替代的,家族信托计划已经成为高净值人士的一个标配。

步入新时代恒天家办识变应变,聚焦于高净值客户的财富管理,开展转型,并持续完善客户服务能力,不断满足客户的多样性需求。在专业金融服务之外,公司也基于客户需求,在非金融服务方面打造了恒享荟财富私享俱乐部,核心提供知识成长、圈层生活、子女教育、企业赋能等全链条、多维度、多形式的增值服务。

最后,周斌表示,2023年即将到来,我们正站在新的伟大时代的起点,面对新时代、新趋势,我们所要做的就是把握趋势,积极布局和行动,建立资产配置新思维,共赢新时代。(文/语宁)

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

关键词:

精选 导读

金融支持房地产再“祭”大招 “金融16条”如何支持房地产

金融支持房地产再祭大招。近两日,一份由央行和银保监会联合发布的《关于做好当前金融支持房地产市场平稳健康发展工作的通知》(以下简称《

发布时间: 2022-11-15 10:26
要闻   2022-11-15

新能源汽车行业景气度高企 电动化进程正在加快

外资车企在中国市场的投资步伐进一步加快。宝马集团日前宣布,其沈阳生产基地将进行动力电池生产的大规模扩建,投资总额约100亿元。业内人

发布时间: 2022-11-15 10:12
要闻   2022-11-15

地产主题基金净值集体回升 基金经理持仓有增有减

近日,地产板块表现亮眼,推动房地产行业主题基金净值大幅回升,数十只主题基金11月以来的净值涨幅超过10%。从基金三季报来看,部分基金经

发布时间: 2022-11-15 10:06
要闻   2022-11-15

数字经济时代下的云计算发展趋势 云计算已经成为数字经济时

云计算就是网络上的计算,它将网络中的各种计算资源转化成云计算服务,并为用户提供按需定制的服务。由于云计算具有集约建设、资源共享、规

发布时间: 2022-11-15 10:00
要闻   2022-11-15

台风“黑格比”对我国近海的影响趋于结束,中央气象台停止对

据中央气象台网站消息,今年第4号台风黑格比已于昨天(5日)晚上11点钟由热带风暴级减弱为热带低压,并于今天(6日)凌晨3点钟前后在朝鲜黄海南

发布时间: 2020-08-06 14:46
要闻   2020-08-06

热点 推荐

极狐销量跑赢大盘 战略市场全面突破

在刚刚过去的2022年里,中国新能源汽车市场可谓跌宕起伏、风生水起。尽管疫情反复以及经济下行对汽车产业造成了一定的影响,但市场的竞争激

发布时间: 2023-01-30 17:32
财经   2023-01-30

天天热点!119.8万元起 路虎卫士130将2月7日上市

[本站资讯]日前我们获悉,路虎卫士130车型将于2月7日上市并公布正式售价。去年12月官方曾公布过该车的预售价,其中1303 0TP400HSE售119 8万元

发布时间: 2023-01-29 22:18
汽车   2023-01-29

零跑C11增程版将于2月预售 3月上市!

[本站资讯]本站获悉,零跑C11增程版将于2月预售(或为2月9日),并将于3月上市。结合此前申报图信息,新车将搭载理想ONE同款1 2T三缸发动机,

发布时间: 2023-01-29 21:15
汽车   2023-01-29

全球快看点丨智行盒子新进展:BM-400 2024年初上市

[本站资讯]日前,我们从官方获悉,智行盒子获批河南省第七期“三个一批”签约项目,总投资达50亿元。(有关智行盒子的介绍,您可以点击我们此

发布时间: 2023-01-29 21:21
汽车   2023-01-29

热推荐:岚图:将推出800伏快充、氢动力产品等

[本站资讯]岚图汽车CEO卢放发布了“致岚图全体员工的一封信”,其中提到,岚图后续将陆续推出800伏高压快充,氢动力等相关产品。同时,1月29日

发布时间: 2023-01-29 21:21
汽车   2023-01-29

天天热资讯!李新祥_关于李新祥简述

1、李新祥,男,1974年9月生,汉族,浙江省淳安县人。时代出版集团-中国科学技术大学博士后 。2、现任浙江传媒学院文化创意学院教授、管理学

发布时间: 2023-01-29 20:15
国内   2023-01-29

环球热点!45.99万起 Jeep牧马人价格上调1万元

[本站资讯]日前,我们从Jeep官网获悉,牧马人家族车型官方指导价上调一万元,上调后的售价区间为45 99-63 49万元。牧马人家族调价车型调整后售

发布时间: 2023-01-29 16:07
汽车   2023-01-29

全球今日讯!成本是Model 3的一半?特斯拉新车消息

[本站资讯]近日有外媒报道称,特斯拉将在3月1日投资者日活动上,公布关于下一代车型平台的最新信息。在2022年三季度财报会议上,马斯克曾透露

发布时间: 2023-01-29 16:15
汽车   2023-01-29

大灯点亮了 新一代奔驰E级最新谍照曝光

[本站海外谍照]外媒曝光了新一代奔驰E级的最新谍照,这次的谍照拍摄到了新车大灯点亮时的样子。据悉新车有望在2023年内发布并上市;同时有消息

发布时间: 2023-01-29 16:20
汽车   2023-01-29

铃木2030计划:在日/印/欧推多款电动车

[本站资讯]日前,铃木汽车发布了2030年增长战略,未来以日本、印度和欧洲为三个核心业务区域,从2023年开始逐步导入纯电动车型。『铃木在日 欧

发布时间: 2023-01-29 16:20
汽车   2023-01-29

世界球精选!你家乡的历史地名保存下来了吗

你家乡的历史地名保存下来了吗?地名是历史文化的“活化石”,其中蕴藏的文化内涵十分丰富。历史地名是重大历史事件的遗存,是各

发布时间: 2023-01-29 15:42
国内   2023-01-29

8.58万起 2023款江淮T6柴油版上市

[本站新车上市]日前,江淮皮卡官方宣布2023款江淮T6正式上市,此次上市的为工程版和重载版车型,均搭载2 0T柴油发动机,售价区间为8 58-10 18

发布时间: 2023-01-29 15:15
汽车   2023-01-29

平安寿险怎么样能全额退款?几天可以退保到账?

1、退保时间:退保时间要注意,可以选择在新保险等待期后再进行申请退保,这样哪怕退保了也不担心没有保障。2、缴纳保费的账户问题:很多人都

发布时间: 2023-01-29 14:14
推荐   2023-01-29

全球播报:保险交了5年退保怎样损失最小?退保能拿到多少保费

1、保单贷款,如果现金价值到了一定的数目,还是因为经济情况选择退保的,可以直接拿着保单到保险公司合作的银行申请保单贷款,解决当前经济问

发布时间: 2023-01-29 14:13
推荐   2023-01-29

【天天新视野】每年交6000交了8年退保可以拿回多少保费?退

拿回多少保费跟缴纳保费的时间有很大关系。交了八年的保费然后选择退保,这种情况其实就是属于犹豫期外退保,也就是投保人属于正常退保的行为

发布时间: 2023-01-29 14:15
推荐   2023-01-29

年金保险退保能退多少本金?退保很麻烦吗?

要分犹豫期退保跟犹豫期外退保。1、犹豫期内退保,保险公司会直接将保费退回,投保人不会有损失,只需要缴纳十块钱的工本费即可,保险公司会退

发布时间: 2023-01-29 14:19
推荐   2023-01-29

找第三方退保能相信吗?需要注意什么问题吗?

可以相信。正常情况下保险退保找第三方退都是蛮靠谱的,但是还是要自己学会辨别一下第三方以免万一。毕竟不是所有的第三方都是可以相信的。这

发布时间: 2023-01-29 14:11
推荐   2023-01-29

焦点短讯!上海去年货物进出口超4万亿元,今年将实施货物贸

上海去年货物进出口超4万亿元,今年将实施货物贸易优化升级行动

发布时间: 2023-01-29 11:42
国内   2023-01-29

【环球热闻】保险公司的车险客服电话是多少?哪家口碑最好?

不同车险保险公司都有其对应的官方客服电话,具体电话是多少,大家可以直接通过保险公司官网、官方微信公众号等官方渠道来进行了解。以下是几

发布时间: 2023-01-29 10:13
推荐   2023-01-29

养老理财的风险怎么控制?养老理财推荐哪些产品?

1、找正规渠道理财养老理财大家都不想承担很大的风险,想要控制养老理财风险,建议大家找正规渠道理财。一般正规渠道的理财产品都受国家严格监

发布时间: 2023-01-29 09:19
推荐   2023-01-29