汇率双向波动常态化 平安避险为企业出海加码护航

2022-10-27 13:50:02 来源: 证券之星


尽管日前汇率出现常态化浮动,但大多外贸企业并未太过担忧。

安银行客户宁波某纺织品进出口有限公司就是其中一员。作为一家典型的外贸企业,该公司主要生产销售纺织类服装等产品,出口至东亚等国家两年来,受多重因素影响,汇率双向波动成为市场常态,在央行国家外汇管理局“风险中”理念引导下,该公司合理运用避险金融工具,逐步具备穿越汇率波动的能力。自2021年下半年以来,该公司在安银行累计办理结汇业务690万美元,共计27笔,及时锁定了贸易带来的货头寸,避免因市场大幅波动带来的汇兑损益不确定

在当前国际外汇市场波动加剧的形势下,国家外汇管理局多次强调,外贸企业要牢记汇率“风险中”理念,合理运用金融工具科学管理汇率风险。

数量庞大的外贸企业,是中国实体经济的主力军,作为银行金融机构,服务好外贸企业,化解他们的难题,就是支持实体经济高质量发展。安银行避险业务相关负责人认为,银行要做深做透避险业务,就要积极倡导“风险中”理念,要想企业所想,要预判企业的预判,才能帮助外贸企业降本增效,获得多向增长,提升综合实力。

汇率波动加大 激发应对需求

位于沈阳的某重型装备有限公司,是一家民营智能制造业上市公司,产品多年来销往世界各地。

年来,随着外汇市场波动加剧,该客户出口业务创造大量外汇,也沉淀大量资金,他们的“烦恼”就在于如何管理这些资金,并提高资产收益

在与安避险团队的多轮沟通中,该客户提出诉求:首先保证外汇资金有较高收益,同时在未来结汇时,所执行的牌价符合自身的心里预期值。针对这些诉求,安避险团队为其量身定制了一套方案。“我们设计了横跨6种期限、合计70个行权报价的卖出汇率看涨期权+高存款收益的个化‘两得宝’产品方案。”该团队相关业务人士介绍说,帮助他们提高了美元存款收益,不仅实现了资金的保值增值,也解决了他们的管理资产痛点。

这对外贸企业而言并不意外。实际上,自“811”汇改后他们早就已经惯汇率的“双向波动”。特别是2021年以来,受多重因素影响,汇率波动加剧成为常态,进一步激发了外贸企业汇率避险意识和风险管理的需求,汇率波动纳入日常的经营和财务决策中。

数据显示,今年前8个月,企业利用外汇衍生产品管理汇率风险的规模同比增长28%,推动企业套期保值比率达到25%,较2021年全年提升3.1个百分点。

锚定企业具体诉求 助企避风险稳经营

在此背景下,无论是前述的纺织企业还是重工业企业,他们的涉汇需求已经变得普遍,避险服务价值进一步凸显,多家中资银行加大了避险业务布局步伐,帮助企业在汇率避险的同时也稳住经营。

所谓避险业务,是指企业通过金融衍生工具来管理在生产经营活动中所承担的汇率、利率以及商品价格的波动风险。

早在2019年,安银行就响应监管和抓住市场契机,着力打造“避险业务”品牌,借助多种金融产品和工具,依托安集团优质的科技创新实力,扎实地服务实体经济,帮助实体经济应对市场风险,降低企业避险保值的成本,为企业提供便捷锁汇、灵活交易的科技,打造定制化的综合服务方案。

眼下,在银行加码布局避险服务的同时,如何在同质化的服务中做出特色、做响品牌,考验各家银行避险服务水

“我们发展避险业务,首先关注的就是客户的‘具体诉求’。中小企业由于没有专门的资金管理团队,其对银行避险服务更大的诉求是便捷、低门槛、随时快。”安银行首席资金执行官王伟表示。

在此思路下,这两年来,安银行在避险服务市场上打了不少“胜仗”。例如,国内某龙头物流装备制造商的汇率避险需求,就是在便捷高效的服务思路下被“捕捉到”。2021年下半年,安银行避险专家团队走访该企业,针对企业汇兑敞口等提出解决方案,最后落地大额远期结汇及结汇期权产品,整体交易金额超过5亿元人民

“之所以业务落地成功,主要在于他们认可安优质、高效且具竞争力的报价服务和价格,连续成交多笔大额交易,产品包括买入结汇期权和普通远期结汇两个交易品种。”该业务负责人表示,特别是买入结汇期权”产品,具有很多普通远期产品无法比拟的优点,既可以锁定不利方向的风险,又可以保留有利方向的获利,同时还具有不受保证金或授信额度限制、存续期间无需追保、风险有限可量化等特点。

一家外贸企业高管则评价说,安银行的避险服务方案,不仅在“期权费+存款”的组合报价上具备一定优势,还在于他们是用企业思维来考虑企业实需的专业度,是真正意义上帮助企业构建了自身的避险思维体系。

倡导“风险中”理念 呵护实体经济稳运行

在监管部门“风险中”理念引导和相关工作部署下,年来,企业避险态度变得积极,科学运用金融工具管理汇率风险,已深入不少外贸企业运营理念中。

但与此同时,随着市场环境、需求发生变化,企业避险服务市场仍有不少问题——避险意识待提高,银行服务也有诸多提升空间。

今年年初,国务院办公厅印发《关于做好跨周期调节进一步稳外贸的意见》指出,当前,我国外贸面临的不确定不稳定不衡因素增多,外贸运行基础并不牢固。基于此,提出包括提升外贸企业应对汇率风险能力在内的共15条政策措施,强调要引导外贸企业树立汇率风险中意识,提升外贸企业汇率避险意识与能力。

在行业看来,安避险业务做法为市场提供了一定经验,该行首先是主动找到外贸企业避险需求。该行拟定了“插旗客户”名单,主动摸排企业需求,基于实需原则和“风险中”理念,制定服务方案;其次就是凭借安避险专业、快速的服务能力。

之所以具备上述能力,在于安避险市场化的“筹谋”:一是依托集团科技能力,打造了交易通和CRW,可以快速响应企业需求。该通过直观的对比分析,企业可以轻松地挑选出合适的避险工具;二是建立了国际化视野的专家服务团队,以创新和精准服务高效解决企业避险痛点。

建立这样的能力逻辑,王伟资金官解释得很清楚:“避险的目的是锁定成本、降低不确定所带来的风险,而非在于投机盈利,实体经济要将主要精力放在经营上。”

而做好避险业务,帮助企业应对外部冲击,最根本的还是在于发展避险业务的初心。“随着监管政策导向的进一步明确,金融服务要回归实体、服务实体,提供有温度的金融服务。我们永远不能忘记我们的初心。”安银行资金运营中心经理夏秋说。

种种努力下,“安避险”发展迅猛。数据显示,截至2022年6月末,“安避险”外汇及利率衍生产品业务交易量突破200亿美元,同比增长40%。

在宏观经济转向高质量发展阶段的大背景下,金融供给侧结构改革不断深化,发展避险业务是银行践行服务实体经济的重要举措。面对有着巨大潜力的避险服务市场,安避险坚守"专业"与"价值",不断创新产品与服务,助力企业客户行稳致远,为实体经济发展贡献安力量。

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