近日,在新时代·新机遇·新未来投策巡讲论坛(苏州站)上,恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌发表精彩演讲,与客户朋友们畅聊财富的现在与未来,并分享了恒天家办的转型与规划。
他表示,我们应该以谨慎的、科学的、客观的心态和态度来开展财富管理,同时在当前市场已经处于阶段性底部的时候,也希望大家能够理性地、积极地布局,对未来保持更加强烈坚定的信心。
财富的现在和未来
周斌开篇直言,2022年对我们所有人来说都是印象非常深刻的一年,这一年发生了很多事情,也从某种程度影响到了投资信心,大家的避险情绪升温。人民银行发布的2022年第二季度城镇储户问卷调查报告显示,倾向于“更多储蓄”的居民占58.3%,较上季增加3.6个百分点。这是在存款“搬家”的长期趋势下,出现的一次反弹。
同时避险情绪升温的另一个表现从高净值人群增加信托资产的配置方面也可以略见端倪。截至2022年6月末,信托资产规模为21.11万亿元,比2021年同期上升4715亿,同比增速2.28%,较一季度末的20.16万亿增长9483亿,环比增速4.70%。
还有诸如房地产行业业务模式的转型、平台经济发展模式的调整等等,在整个社会经济调整下,尽管市场流动性有所宽松,但投资者在进行自我紧缩。
前途是光明的,道路是曲折的。周斌表示这句话对财富管理特别适用。他指出,整个市场的情绪已经充分消化了未来可能会影响财富的一些因素,当前市场已经处于阶段性的底部,我们应该对中国的长期未来,对财富的未来抱有极其坚决的、强烈的、美好的信心和期待,同时在这个过程当中,也要以谨慎的、科学的、客观的、严肃的心态和态度来开展财富管理。
接着,周斌对当前所处的行业变化从四个方面进行了分享和解读:
一、从宏观经济来看,在多重因素影响下尽管充满挑战,但整体向上的趋势非常确定;
二、从监管环境来看,整个社会更注重打造有序公平公正的商业环境,营造全民向善、共同富裕的经济环境;
三、从行业前景来看,高净值客户数量与财富规模保持确定性持续增长;
四、从投资结构来看,投资者在资产配置时会更加多元化地进行布局,如新增海外投资、股权投资、保险保障产品等。
公司的转型与规划
面对宏观环境的不确定性和财富行业的积极变化,公司识变应变,从2019年至今,先后与波士顿咨询、德勤、普华永道等众多知名专业咨询机构进行合作持续开展战略转型,将“以客户为中心,投顾驱动”作为北极星目标,通过专业的投资顾问服务,为客户提供财富管理解决方案,并以此作为公司增长动力。
周斌提到,直到现在,和普华永道开展的战略落地咨询项目仍在进行之中。普华永道提出了“客户策略、服务锻造、流程设计、数字化规划”四大必赢之战来保障恒天的战略转型能够成功落地。
转型三年以来,成果显著。在北极星目标指引下,公司构建了全新的合规经营架构、焕新升级了财富管理品牌、全面提升了客户服务能力。
周斌说到,2022年,我们构建了全新的合规经营架构,尤其是正式推出了恒天睿信家族办公室。在青岛金融监管机构的帮助下,恒天家办取得了国内首批家族财富的经营牌照,之后在普华永道的帮助下,坚决推出家办咨询服务,正式开启家族办公室服务模式。
家族办公室服务有两大突出的特点:一、真正从客户视角出发,以客户为中心的程度最高;二、源于财富规划但不止于财富规划,可以提供投资咨询、法税咨询、家族事务等更多方面的服务。家族财富管理的目标是为了让家族财富能长久地传承下去,基于此,恒天家办不局限于资产的保值增值服务,而是从更多元的方面如家族宪章、二代教育、家族传承等去服务家族客户。周斌说:“恒天家办在2022年的全新推出,最希望的就是我们的客户能够感受到恒天转型的服务效果。”
恒天家办深入研究客户需求,不断升级迭代服务体系,借助“产品、人才、科技”三大增长驱动来为家办的客户服务能力提供保障。
产品方面,恒天财富旗下多个持牌机构下的不同品类的产品共同构成丰富、优质的全品类开放产品平台,来对接客户的资产配置需求。周斌表示,谈到产品,其实为客户开展财富咨询服务,才是我们的产品。恒天家办开发了“349服务工作法”,致力于做最懂客户的资产配置专家。“3”即三笔钱,根据客户的投资目的将资金分为灵活取用的钱、人生保障的钱以及投资增值的钱,这样更能准确满足客户需求进行配置。“4”即倾听、规划、实施、陪伴四步工作法,这样财富规划师能从关注产品真正转变到关注客户服务。“9”即九宫格资产配置,根据客户的投资规模和风险承受能力,按照九宫格的模式,为每名客户找到最适合的资产配置模型。
周斌特别提到,除产品之外,公司今年也在大力提升非金融服务的建设。恒享荟财富私享俱乐部是恒天财富成立12年以来首次整合内部服务资源,推出的完全以客户为中心,不以盈利为目的、围绕客户需求的纯服务平台。希望借助恒享荟私享俱乐部这样一个纯服务平台,在财富规划之外,能为客户提供多重主题服务,包括知识成长、子女教育、圈层生活、会员礼遇等,赋能客户价值。
恒天家办希望通过自身服务能力的不断提升,服务理念的不断完善,持续为客户提供更加满意的、有口碑的财富规划服务。
在大有可为的新时代坚定前行
服务向善,财富向善。在不断的变化中,恒天家办也将始终坚守“稳健经营、严格管理、积极开拓、持续发展”的经营方针,坚持稳中求进、常存敬畏的风险意识和以客户为中心、为客户创造价值的变革意识,为客户创造稳健长久的财富结果。
文化驱动是一家公司长期稳健生存和发展的动力。“通过专业能力与金融科技的融合创新,定位买方投资顾问,提供资产配置服务,为客户创造价值,实现财富梦想”是公司的使命。“建设万人投顾,服务百万客户,管理万亿资产;成为客户信任、社会尊重、员工成就的中国领先财富管理机构”是公司的愿景。周斌指出,使命是起点,愿景是终点,在起点与终点之间的路标是全体恒天人的共同价值观。使命、愿景、核心价值观会一直指引恒天财富不断提升客户服务能力,为客户提供满意的服务。
新时代必将是一个大有可为的时代。最后,周斌表示,希望客户朋友们以更加坚定的信心积极布局未来,恒天家办也将持续为客户提供更多财富服务,助力客户财富目标的实现。
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