段国圣:大型资管机构数字化转型的路径思考与实施建议

2022-09-16 18:00:00 来源: 财讯网

近日,由中保登和北京大学光华管理学院联合主办,以“数据赋能 科技赋智”为主题,2022保险资产管理高峰论坛在中国国际服务贸易交易会成功亮相。

泰康保险集团执行副总裁兼首席投资官、泰康资产首席执行官、北京大学光华管理学院管理实践教授段国圣发表了题为《大型资管机构数字化转型的路径思考与实施建议》的主旨演讲。

 

段国圣在2022保险资产管理高峰论坛上发表主旨演讲

尊敬的各位嘉宾:

今天我演讲的题目是《大型资管机构数字化转型的路径思考与实施建议》。我的演讲分为两个部分,第一部分是我国资管行业数字化转型的现状问题与经验借鉴,第二部分是关于资管机构数字化转型的路径思考与实施建议。

资管行业数字化转型的现状问题与经验借鉴

近年来,资管行业的数字化进程正在加快。资管行业运营和人力成本占比高、容错率低、服务可标准化、线上化,适宜通过数字化转型降本增效。伴随金融科技快速发展,叠加疫情影响,国内资管行业的数字化进程正在加快。数字化进程正在逐步向投研、运营、风控、产销客等资产管理业务的全链条渗透,并重塑资管机构的竞争优势。首先,通过数字化可以提升经营效率、降低经营成本;其次,运用金融科技手段赋能业务,改善客户体验(如智能投顾);最后,技术和信息优势可能进一步转化为超额收益能力。

相比于快速增长的市场规模与客户需求,资管行业内部的科技能力发展偏慢。在内部科技团队无法承担核心系统开发的情况下,信息化建设普遍采用外购系统+内部运维的模式,虽然可以快速支持新业务上线与拓展,但也普遍存在的一些问题:第一,数据治理相对欠缺,业务数据孤岛化;第二,应用系统烟囱林立、缺乏规划;第三,业务流程线上化效果不佳,难以实现端到端打通;第四,技术架构相对落后,创新技术应用不足。

海外资管机构在数字化转型方面具有一定的领先优势,头部资管机构在多年的实践探索中也形成了一些对我们的有益借鉴。可以总结为以下五个方面:

一是,自建为主,采购为辅,共享的同质化应用平台与自建的差异化科技平台相结合。一方面,通过行业共享的应用平台支持同质化的业务流程实现提效降本(IT支出占比约25%);另一方面,通过自建的科技平台提升差异化竞争力,主要体现在投研、风控、定价、客户服务等差异化领域(IT支出占比约75%)。

二是,科技资源分合有序,集中管理的科技平台与分布式管理的科技资源相结合。一方面,头部资管机构在全球范围内对科技平台进行集中管理,包括技术架构、数据标准和主干应用平台,解决流程标准化与数据标准化的问题。另一方面,科技资源一般采用与业务团队融合管理的方式,通过科技能力前置有效提升了对业务需求的响应效率。

三是,高度重视数据治理。头部机构对数据治理非常重视,由全职的数据团队和专业技术平台进行各类业务数据的全生命周期管理。特别地,资管巨头们在全球主数据、私募产品数据、客户数据等方面往往投入巨大,通过在岸或离岸数据中心来实现非标准数据的标准化管理,并在全球范围内共治、共享。

四是,具备强大的数据分析能力。头部机构往往设置专职数据分析团队,为业务端提供绩效分析、风控、经营分析等数据分析服务。通过业务科技共建共享,强大的数据分析能力逐步沉淀和固化到业务平台中,并向客户开放成为差异化服务之一,在资产配置、风险控制等方面尤为显著(如阿拉丁)。

五是,大数据与人工智能技术得到全面应用。在海外资管行业,大数据与人工智能技术已经得到深入应用,在销售支持、投研效率提升方面效果明显,也形成了基于另类数据的系统化投资体系(如因子化投资)。不过,对大规模主动投资而言,AI技术将投资专家从例行重复工作中解放出来,给他们提供更加全面、有价值的信息,而非取而代之。

资管机构数字化转型的路径思考与实施建议

数字化转型是一项涉及数据、技术、流程、组织的长期系统性工程,既需要一张蓝图绘到底,也需要兼顾长期与短期目标设计合理的实施路径。在泰康资产多年的探索实践中,我认为大型资管机构数字化转型可按照二次信息化、数据智能化、决策智能化分步实施。关于三步走的思路,我想说明几点:第一,三步走并非时间上严格的先后顺序,而是数字化理念渐次向业务流程渗透的过程,越往后走业务团队对数字化的参与度要渐次提升。第二,三步走遵循先易后难的基本逻辑,但实践中可结合业务特点与IT资源情况并行推进。第三,三步走强调在长期竞争力和解决业务痛点之间寻求平衡,转型初期可优先解决用时短、成本低的数据和系统功能问题,调动业务团队的积极性,为数字化建设“积攒人气”。下面简单谈谈三步走的具体规划思路。

一是,二次信息化,要以数据治理和平台建设为抓手,推动信息化水平再上台阶。二次信息化主要针对IT系统建设中的痛点,以“数据治理”和“应用平台化”为抓手,推动端到端的流程线上化。一方面,推动数据治理体系建设。数据治理不是新鲜事,但达到预期效果的不多。应系统加强基础数据的治理,特别是贯穿于各业务流程的主数据的治理,为跨领域流程打通、数据整合与分析打牢基础。另一方面,要构建公司级系统平台。资管机构所需的IT系统数量繁多,仅通用型系统可多达20余个,考虑其他专用系统与应用模块,数量可能成倍增长。要打破系统烟囱林立的状况,就必须构建公司级系统平台,实现对核心业务的平台支持。

二是,数据智能化,要推动数据中台建设,强化数据分析能力。数据智能化是智能化的初级阶段,核心抓手是数据中台及智能分析平台建设,从数据角度为投研、风控等各项业务赋能。以投研数据智能化为例:把投资经理和研究员看成厨师,不同来源的内外部数据和资讯就是食材,那么数据中台的建设就是要打造一个高效的中央厨房,解决“洗菜、配菜”的问题,使厨师专注于“炒菜”这一核心价值贡献环节。数据智能化可以从三个方面推进建设:第一,构建企业级数据中心、提供统一的数据服务;第二,加强数据分析能力与业务场景的融合;第三,由科技团队为业务团队开发标准化的数据分析工具库。

三是,决策智能化,要以数字化转型推动业务模式的系统化、标准化演进。决策智能化是数字化转型的高级阶段,工作重点是推动业务模式的数字化变革。与二次信息化、数据智能化相比,决策智能化阶段更加强调业务导向,需由业务团队深度参与、主导推进,并应考虑业务逻辑特征把握优先级。以投研为例,宏观、利率、信评等系统化、标准化程度较高的领域可率先推进;而个性化程度较高行业研究、个股个券研究,则必须先在内部逐步打磨形成统一的研究范式和研究模板,不能为数字化而数字化。

最后,围绕三步走的总体思路,对国内资管机构开展数字化建设有四方面的实施建议。第一,数据治理先行。要明确企业级数据管理组织和领域数据责任人职责;以解决业务痛点为目标作为数据治理的切入点;配合流程平台主干道建设,推动主数据治理;重视数据治理平台和数据治理文化的建设。第二,打造统一应用平台,可围绕四大资管行业的主干流程推动业务流程线上化,包括多资产、端到端投资管理平台,覆盖全旅程、全生命周期的产销客平台,全面覆盖的风险管理平台和超自动化的运营管理平台。第三,推动数据中台建设,建设统一、共享的数据服务中心,提升数据分析能力,包括统一的数据服务平台、统一的数据分析平台、统一的数据开发平台、大规模分析计算平台以及有效的数据安全管理。第四,探索各类创新技术应用,助力决策智能化转型,例如,机器学习、智能预测赋能投研和系统化投资,大数据与人工智能技术助力风险管理与业务创新,客户与产品的智能匹配等等。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

关键词:

精选 导读

台风“黑格比”对我国近海的影响趋于结束,中央气象台停止对

据中央气象台网站消息,今年第4号台风黑格比已于昨天(5日)晚上11点钟由热带风暴级减弱为热带低压,并于今天(6日)凌晨3点钟前后在朝鲜黄海南

发布时间: 2020-08-06 14:46
要闻   2020-08-06

河北公布今年普通高校招生各批各类录取控制分数线

日前,经河北省招生委员会全体会议研究,确定了今年河北省普通高校招生各批各类录取控制分数线。7月23日0时,考生可登录河北省教育考试院网

发布时间: 2020-07-23 10:48
要闻   2020-07-23

低风险地区电影院可于7月20日有序恢复开放营业

中国国家电影局16日发布《关于在疫情防控常态化条件下有序推进电影院恢复开放的通知》称,低风险地区在电影院各项防控措施有效落实到位的前

发布时间: 2020-07-17 10:05
要闻   2020-07-17

黄河正式进入汛期,小浪底水库已按照要求降至汛限水位以下运

记者从水利部黄河水利委员会水旱灾害防御局了解到,自7月1日起,黄河正式进入汛期,小浪底水库已按照要求降至汛限水位以下运行。据介绍,黄

发布时间: 2020-07-16 14:33
要闻   2020-07-16

司法部2日发布2020年国家统一法律职业资格考试公告

司法部2日发布2020年国家统一法律职业资格考试公告,明确客观题考试网上报名时间为7月28日至8月12日,考试时间为10月31日、11月1日;主观题

发布时间: 2020-07-03 11:51
要闻   2020-07-03

热点 推荐

段国圣:大型资管机构数字化转型的路径思考与实施建议

近日,由中保登和北京大学光华管理学院联合主办,以数据赋能 科技赋智为主题,2022保险资产管理高峰论坛在中国国际服务贸易交易会成功亮相

发布时间: 2022-09-16 18:00
财经   2022-09-16

20年高速提质!中科美菱今日成功登陆北交所!

2022年10月18日,中科美菱低温科技股份有限公司(下称中科美菱)正式登陆北京证券交易所,中科美菱(835892)开盘首日收盘价16 38元,最高

发布时间: 2022-10-18 17:26
财经   2022-10-18

度小满许冬亮:未来金融数智化转型有五大确定性机会

当下,互联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等技术迅猛发展,而新兴技术的广泛运用则进一步加快了金融行业的创新变革。在日前举行的北

发布时间: 2022-10-17 17:04
财经   2022-10-17

恒天财富周斌:新时代大有可为,以更加坚定的信心积极布局未

近日,在新时代·新机遇·新未来投策巡讲论坛(苏州站)上,恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌发表精彩演

发布时间: 2022-10-14 22:05
财经   2022-10-14

国际权威商业媒体高度评价波场与多米尼克历史性合作

近日,加勒比地区国家多米尼克官方宣布,已与波场TRON达成合作,指定其为国家区块链基础设施,并确认其旗下7种数字货币为该国法定数字货币

发布时间: 2022-10-14 18:22
财经   2022-10-14

中科美菱连创两记录:37天过会!111天上市!

2021年9月2日,经国务院批准,北京证券交易所正式成立。2022年2月,中科美菱与申万宏源签订北交所上市辅导协议,并向中国证监会安徽监管局

发布时间: 2022-10-14 17:59
财经   2022-10-14

9月销量增长74.65%!北汽蓝谷以硬实力推动高端转型

北汽蓝谷近日发布公司9月汽车产销数据快报,当月总销量4279辆,同比增加74 65%;今年累计销量约2 87万辆,同比增加69 05%。今年以来,北汽

发布时间: 2022-10-14 10:14
财经   2022-10-14

“金九”如期而至,北汽蓝谷销量增长超7成

今年以来,国际环境日趋复杂,国内疫情多点散发,汽车市场正经历着多重考验,在素有金九之称的9月依然成色十足。不过,北汽蓝谷的市场表现

发布时间: 2022-10-13 18:19
财经   2022-10-13

北京礼品展倒计时1个月!精彩纷呈邀共赏,翘首以盼迎客来!

北京礼品展1个月后将盛大开启!在时隔一年后,作为2022年年度北方首秀的礼业旗舰大展,本届展会广受各方关注,期待共赴早已约定的北京之约

发布时间: 2022-10-13 15:54
财经   2022-10-13

运营超过三千天 国产二次元手游《血族》如何赢得用户?

从《原神》这条鲶鱼入场开始,二次元游戏市场仿佛进入了一个硬碰硬的时代。无论是拥有开放游戏世界设定的《鸣潮》、《明日方舟:终末地》,

发布时间: 2022-10-13 14:14
财经   2022-10-13

抖音双11好物节玩法攻略详细解读来了!

双十一即将到来,抖音电商商家们的准备也愈加火热。欲善其事,必利其器。搞清双十一平台规则,拥抱每年大促节点的变与不变,才能提前做好谋

发布时间: 2022-10-13 12:30
财经   2022-10-13

北京人寿护航“京彩未来”:从“首善客服体系”构建,看消保

民惟邦本,本固邦宁,民之于邦,好比保险消费者之于保险业。作为重要的现代服务业,保险业只有坚守本源、优化服务,才能可持续实现高质量发

发布时间: 2022-10-13 11:06
财经   2022-10-13

炼石航空:硬核科技守望航空产业 订单反转铸就二次腾飞底气

【摘要】:炼石航空已构建了从高温合金、单晶叶片、航空零部件、航空发动机到大型无人机整机的全产业链体系。公司营收主要来源于子公司加德

发布时间: 2022-10-13 10:40
财经   2022-10-13

“减速机”小巨人科峰传动:坚持科技创新为中国制造“加速”

一家在黄冈土生土长的民营企业如何经历非凡十年的发展成长为全国最大的行星齿轮减速机生产商?科技创新,企业是主体。在湖北黄冈产业园里

发布时间: 2022-10-12 16:06
财经   2022-10-12

英国又来一只黑天鹅,特拉斯减税政策急转弯

「英国实施减税,英镑惨遭抛售」是外汇圈近期津津乐道的事件,英国新任首相 特拉斯在竞选时就主张减税,上任后也将「经济成长」订为国家的

发布时间: 2022-10-12 13:44
财经   2022-10-12

抖音双11好物节玩法攻略详细解读来了!

双十一即将到来,抖音电商商家们的准备也愈加火热。欲善其事,必利其器。搞清双十一平台规则,拥抱每年大促节点的变与不变,才能提前做好谋

发布时间: 2022-10-11 22:08
财经   2022-10-11

“质”在必得!美的连续23年开展质量月活动

质量发展是强国之基、立业之本、转型之要。我国每年9月都会举办全国质量月活动,在全国范围内动员全社会尤其是广大企业积极参与。作为第四届

发布时间: 2022-10-10 15:30
财经   2022-10-10

习创能源:引领新能源科技未来,实现个人收益环保双丰收

伴随着先进技术的不断涌现,人类赖以生存的地球面临着全球变暖和能源危机,双碳目标成为世界各国应对气候变化共同的价值追求。2030年,碳达峰,

发布时间: 2022-10-09 17:12
财经   2022-10-09

香港漫画教父黄玉郎拖欠员工工资 公司屡次违法失信被诉

号称香港漫画教父的黄玉郎,作为香港第一大漫画出版集团玉郎集团(今文化传信)、玉皇朝创办人,谁能想到,他竟然恶意拖欠员工工资,而且黄

发布时间: 2022-10-08 19:59
财经   2022-10-08

重阳节不脱节 大家保险跨界开心麻花推出《星球不独行》微电

10月4日,重阳节恰逢国庆假期,为了呼吁更多年轻人关注老年人内心需求,大家保险集团延续去年重阳节,不脱节主题,跨界喜剧流量IP开心麻花

发布时间: 2022-10-08 14:00
财经   2022-10-08